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理财规划师 《 基 础 知 识 》第一讲及配套音频
作者:    发布于:2015-05-30 11:59:23    文字:【】【】【
摘要:理财规划师 《 基 础 知 识 》第一讲 配套音频下载

理财规划师

《 基 础 知 识 》

《国家理财规划师》证书资格 :分为三级

三级证书:助理理财规划师,二级证书:理财规划师,一级:高级理财规划师

考试科目

三级:“职业道德理论知识”试卷、“专业能力”试卷

二级:“职业道德理论知识”试卷、“专业能力”试卷

指定教材

《基础知识》、《专业能力——三级》、《专业能力——二级》

三级和二级 共用一本教材《基础知识》

“职业道德理论知识”考题分析

1)三级:共125道题,《基础》95题、约占 3/4,《专业》30题、约占1/4

125道题,《基础》95题、约占 3/4,《专业》30题、约占1/4

职业道德:

25题、《基础》第一章第四节 教材10页书 P2433,平均 每页书 出2.5题。

理论知识:100

《基础》70题、八章教材517页书,大约平均 每7.5页书 出1题。

《专业》30

2)二级:共125道题,《基础》84题、约占 2/3,《专业》41题、约占1/3


125道题,《基础》84题、约占 2/3,《专业》41题、约占1/3

职业道德:

25题、《基础》第一章第四节 教材10页书P2433,平均 每页书 出2.5题。

理论知识:100

《基础》59题、八章教材517页书,大约平均 每9页书 出1题。

《专业》41

1、题目来源

职业道德:

25题、《基础》第一章第四节 教材10页书P2433

理论知识:

大部分题目出自《基础》教材,另一部分出自《专业》教材 1/41/3

2、考题容量

点多面广、题量大、单题分值小。

时间紧:90分钟,125题,平均每道题不足1分钟。

3、“职业道德”有一些价值判断题,每人价值观不同,答案不同。

但是考试有统一标准答案,应严格依据教材观点,进行判断、回答。

特别是单选多选题,不像论述题,可以论证个人的观点。

《基础知识》教材 

1、特殊关系 ——“职业道德理论知识”试卷题目

绝大比例的题目(1/33/4),出自本教材。

大多数资格考试,试卷题目与指定教材 二者基本是一一对应的关系(如“注会”、“从业资格考试”等等)

2、两级共用一本教材《基础知识》

3、《基础》顾名思义,是学习《专业》的基础,基础概念、基础理论

学习目标 

理想长期目标:学习知识原理、考试取得证书、提供专业服务  

现实短期目标:考试取得证书——应试学习  

应试学习:

完全以考试指定教材为标准——第四版教材

有些观点说法,不同教材有不同的说法

特别是 学过相关的专业、参加过相关的考试

例如:财务会计、税法、经济法等,注会考试、注税考试、从业资格证书考试等

讲授方式 

1、讲课 完全按 教材内容 为标准

为了帮助理解,适当补充增加一些相关内容,这些补充增加的内容,听完理解即可,从应对考证而言,一般不必再花时间 记忆。

2、重要知识点:讲细、讲透

受限于课时,有些内容作 一般的讲述

3、相关知识点的“往年考试真题”解释分析

                           

                           

第一章:理财规划基础

【 考题分析 】

    

 

【 教材内容结构 】                        

第一节:概述                               3个 重要知识点

第二节:内容、工具、流程                    5个 重要知识点

第三节:理财规划师职业                             X  

第四节:职业道德与操守                      3个 重要知识点

第一单元:道德与职业道德                   

第二单元:理财规划师 职业道德准则                 

第三单元:理财规划师 执业纪律规范                            

第四单元:违反职业道德规范 制裁措施                             

【 精讲内容 】

第一节:概述                                3个 重要知识点

第二节:内容、工具、流程                  5个 重要知识点

一、有关人生的理论 ——理财视角中的人生 

二、生命周期理论、家庭模型、风险承受能力、理财策略

三、理财规划

四、理财规划的目标

五、理财规划的原则

六、理财规划的内容

七、理财规划的工具

八、理财规划的流程

一、有关人生的理论 ——理财视角中的人生              

1、马斯洛

2、叔本华

3、理财目的、理财的终极命题

人生:精神层面的话题

生活:现实的、具体的。

在不断追求 满足更高层次需求 的过程中,财产的获取、保护、运用 ——财产管理,是不可或缺的。

(一)马斯洛“人类需求层次理论”                             

5个层次:生理、安全、社交、尊重、自我实现。——从低到高

1、生理需求

1)最基本的生理需求:食物、水、住房。但也在不断地发生变化。

丰衣足食:吃饱穿暖,吃得健康、穿着得体

住房:广厦千万间,地理位置、小区环境、容积率

2)更高品质生活:有限的财务资源 发挥更大的效用,满足生活目标。——理财

——消费规划、投资规划、教育规划、退休养老规划、现金规划

2、安全需求

“人生世上风波险、一日风波十二时”

人生道路 不确定性,安全的渴望

1)个人自身规避风险:未雨绸缪。  ——风险管理、保险规划

充分的 风险管理、保障,完备的社会保险、商业保险、退休福利等。

2)国家提供 安全的社会环境、其他社会管理

支付费用——税收,矛盾:节税愿望。  ——税收筹划

3、社交需求

友谊、爱情、隶属关系等需求

理财 不会直接满足,财富水平 在很大程度上 决定 社交范围。

4、尊重、自我实现

人生:追求 生命满足感 的过程、自我实现 的过程

1)自我的经济价值

满足物资需求、并创造价值 赢得社会的 尊重和认可。 ——开源:提高工作收入、增加财富。

2)自我的社会价值

个人对社会的贡献和创造,这种价值 实现的过程和结果 带来 成就感和满足感。

捐赠:借助理财工具,完全实现捐资的目的。    ——理财与捐赠

中国传统:乐施好善

“积善之家,必有余庆;积不善之家,必有余殃。” ——《周易·坤·文言》

“十九年中三至千金、再分散与贫交疏困弟”——《史记》范蠡

考题:三级2009-1186

86、马斯洛提出了著名的需求层次理论,即人们的需求可以分为(  )。人们对财产的需求也基于该理论的基础之上。

A、生理需求  

B、安全需求  

C、社交需求  

D、尊重需求  

E、自我实现需求

答案:ABCDE

(二)叔本华

“人生是一种不简单的重复”

个体生命过程,各不相同,最终目的地:在一个无法确定的时间里 走向一个确定的终点。

财产传承,借助理财工具,延伸个人意志。

家族成员间 分配财产、代际相传。

(三)满足各个层次的需求,无不与理财相关。

在人的一生中,人希望能够满足 各个层次的需求:在满足温饱的前提下,追求的是安全无虞,当基本的生活条件获得满足之后,则要求得到社会的尊重,并进一步追求人生的最终目标——自我实现。而这一切,无不与理财密切相关。

理财的目的:在于追求 更加丰富多彩的 人生。

个人理财的终极命题:有效的安排 有限的财务资源,实现其一生 生命满足感 的最大化。

考题:二级2009-526

26、在人的一生中,人希望能够满足 各个层次的需求:在满足温饱的前提下,追求的是安全无虞,当基本的生活条件获得满足之后,则要求得到社会的尊重,并进一步追求人生的最终目标——(  )。而这一切,无不与理财密切相关。

A、财务安全  

B、财富传承  

C、自我实现  

D、财务自由

答案:

考题:二级2009-527

27、理财的目的,就在于追求 更加丰富多彩的 人生;个人理财的终极命题:有效的安排 有限的财务资源,实现其一生(  )的最大化。

A、生命满足感  

B、投资收入  

C、工资收入  

D、财富

答案:A

 

 

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